Сделки на сумму свыше 600 тысяч попадут по контроль

Нет, конечно, добропорядочным коммерсантам или вкладчикам беспокоиться не стоит. Впрочем, когда рубят лес... Дело в том, что согласно Закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех сделках граждан, превышающих 600 тысяч рублей. И сейчас кредитное учреждение имеет возможность отказать клиенту в совершении операции по перечислению денег. Но сделать это крайне трудно.

Банк может покарать только тех непокорных, кто согрешил, предоставив недостоверную информацию или отчетность, а то и вовсе никаких документов не принес. А закрыть счет без санкции суда банк имеет право только в том случае, если в течение двух лет его не использовали, и никаких денег он ведать не ведал.

В Госдуму внесен законопроект, согласно которому банки получают право отправить клиента не солоно хлебавши, коль скоро возникнут подозрения. Как же они возникнут? Исходя из "запутанного или необычного характера сделки, не имеющего очевидного экономического смысла или очевидной законной цели".

Поправка к статье 7 закона, конечно, облегчит банкам жизнь: подозрительным клиентам они смогут отказывать с легкой душой. Однако формулировка "запутанный характер сделки" - не слишком объективный и четкий критерий.

Под сурдинку могут попасть и клиенты, ничем не провинившиеся перед законом. Согласно поправке, ежели банк решил закрыть "подозрительный" счет, он обязан за месяц оповестить об этом факте проштрафившегося, а по истечении этого срока выдать денежки владельцу счета наличными либо перевести их по его требованию на другой счет.

Законодательная перспектива этого нормативного документа весьма благоприятна. Но критерии, по которым банки могут отказывать в заключении договора на банковское обслуживание, все-таки стоило бы прояснить. А то судов потом не оберешься.

Источник: Вечерняя Москва